Kako izbrati primeren sklad ali naložbeno kombinacijo?

Izbira vzajemnega sklada ali naložbene kombinacije je odvisna predvsem od cilja, ki ga želi vlagatelj z investiranjem doseči, in od njegovega odnosa do tveganja, povezanega s posamezno vrsto naložb. V tem smislu izberemo tisti vzajemni sklad ali naložbeno kombinacijo, ki najbolje odgovarja našim naložbenim pričakovanjem.

Pomembni so naši cilji in drugi dejavniki varčevanja

Izbira primernega vzajemnega sklada ali naložbene kombinacije naj nikoli ne temelji na pretekli donosnosti vzajemnih skladov, ker ta v prihodnje ni zagotovljena. Izbira mora temeljiti predvsem na naših potrebah, ciljih in okoliščinah varčevanja glede na:

• naložbene cilje vlagatelja,
• pričakovano višino donosa,
• sprejemanje nihajnosti oziroma odnos do tveganja vloženega premoženja,
• obseg in tveganost obstoječega osebnega premoženja,
• obseg in naravo bodočih obveznosti v primerjavi s pričakovanimi prihodki,
• znanje in izkušnje s področja investiranja,
• dolžino trajanja varčevanja.

Omenjeni dejavniki določajo, kakšen tip vlagatelja ste.

Kako ugotovim, kakšen tip vlagatelja sem?

Ključno je, da pred izborom vzajemnega sklada ali naložbene kombinacije ugotovite, kakšen tip vlagatelja ste. To lahko storite na več načinov:

• Skupaj s svojim finančnim svetovalcem. Na brezplačni telefonski številki 080 10 19 se dogovorite za osebno svetovanje. Svetovalec vam bo pomagal oblikovati takšno naložbeno rešitev, ki bo najbolj ustrezala vašim naložbenim pričakovanjem.
• Z uporabo spletne aplikacije Izberite svojo naložbeno kombinacijo. Ta vam bo z nekaj ključnimi vprašanji pomagala določiti vaše vlagateljske značilnosti in vam predlagala tisto naložbeno kombinacijo, ki najbolj ustreza vašim pričakovanjem.

V Triglav Skladih ponudbo prilagajamo posameznikom

V Triglav Skladih vam ponujamo različne vzajemne sklade, ki se med seboj razlikujejo glede na naložbeno politiko, kar omogoča, da vsak sklad zadovoljuje želje določenega tipa vlagateljev. Poleg skladov lahko izbirate tudi med različnimi naložbenimi kombinacijami, ki nudijo najboljšo priložnost za razpršitev sredstev glede na to, kakšen tip vlagatelja ste.

Različni skladi za različne vlagatelje

Triglav vzajemni skladi ponujajo izbiro med različnimi tipi skladov, ki se med seboj razlikujejo glede na naložbeno politiko. Izbirate lahko med delniškimi, obvezniškimi in mešanimi (uravnoteženimi) vzajemnimi skladi. Praviloma velja, da več sredstev kot vzajemni sklad nalaga v delnice, večja so pričakovana nihanja vrednosti premoženja. A hkrati so ti vzajemni skladi tisti, ki imajo večji pričakovan dolgoročni donos.

Izberite naložbeno kombinacijo glede na to, kakšen tip vlagatelja ste

Poleg vzajemnih skladov smo v Triglav Skladih oblikovali različne naložbene kombinacije, ki ustrezajo različnim tipom vlagateljev:

• drznim vlagateljem,
• dinamičnim vlagateljem,
• zmernim vlagateljem,
• umirjenim vlagateljem.

Za vsak tip vlagatelja smo oblikovali kombinacijo treh ali več različnih vzajemnih skladov. Na takšen način oblikovane naložbene kombinacije povečujejo zadovoljstvo naših vlagateljev, saj je izbor naložbe prilagojen posamezniku ter njegovim ciljem in potrebam. Odgovor na vprašanje, kakšen tip vlagatelja ste, boste najenostavneje dobili s priročno aplikacijo Izberite svojo naložbeno kombinacijo.

Različne izbire za različno sprejemanje nihajnosti naložbe

V spodnji tabeli je predstavljen primer izbire tipa vzajemnega sklada in naložbene kombinacije glede na to, kakšen maksimalni padec vrednosti izbrane naložbe ste pripravljeni sprejeti v najmanj ugodnem časovnem obdobju. Tudi odgovor na to, kakšen padec bi bil za vas še sprejemljiv, pove, med katerimi vzajemnimi skladi lahko izberete sebi primernega in katera  naložbena kombinacija bi vam najbolj ustrezala.