V družbi Triglav Skladi želimo svoje vlagatelje odvrniti od odločanja za naložbe brez temeljitega premisleka. Prizadevamo si, da bi vlagateljem omogočili sprejemanje preudarnih in premišljenih odločitev, ki so pisane na kožo posameznemu vlagatelju. Zato pred pristopom k vzajemnemu skladu ali naložbeni kombinaciji vsakemu svetujemo, naj sprejme nekaj pomembnih odločitev.
- Poiščite nasvet glede izbire skladov
- Ugotovite, kakšen tip vlagatelja ste
- Določite, koliko želite privarčevati
- Pristopite k skladu ali naložbeni kombinaciji
1. Poiščite nasvet glede izbire skladov
V Triglav Skladih upravljamo različne vzajemne sklade, ki se med seboj razlikujejo glede na naložbeno politiko, kar omogoča, da vsak sklad zadovoljuje želje določenega tipa vlagateljev. Poleg skladov lahko izbirate tudi med različnimi naložbenimi kombinacijami, ki nudijo najboljšo priložnost za razpršitev sredstev glede na to, kakšen tip vlagatelja ste.
Obiščite nas osebno
Pri odločitvi za naložbeno rešitev, ki bo kar najbolj ustrezala vašim naložbenim ciljem in pričakovanjem, vam pomagajo naši finančni svetovalci. Vprašajte nas za nasvet, brezplačno in brez obveznosti. Tukaj smo za vas!
- Pokličite brezplačno telefonsko številko 080 10 19 in se dogovorite za osebno svetovanje.
- Obiščite nas na enem od pooblaščenih vpisnih mest.
Pomagajte si s spletnimi aplikacijami
Pri izbiri ustrezne naložbene kombinacije si pomagajte z aplikacijo Izberi svojo naložbeno kombinacijo. Ta vam bo s pomočjo odgovorov na nekaj ključnih vprašanj, ki opredeljujejo, kakšen tip vlagatelja ste, predlagala tisto naložbeno kombinacijo, ki najbolj ustreza vašim naložbenim pričakovanjem.
V primeru, da že veste, koliko želite privarčevati, ali koliko lahko v sklade ali naložbene kombinacije vplačate, uporabite tudi Vlagateljski kalkulator. Ta vam bo na podlagi izbrane višine sredstev, dobe varčevanja in stopnje donosnosti priporočil sklade in naložbene kombinacije, ki bi bile za vas (glede na vaše vnose) najbolj primerne.
Pri izbiri ustreznega sklada ali naložbene kombinacije si lahko pomagate tudi s spletno aplikacijo Primerjave skladov in naložbenih kombinacij. Ta aplikacija omogoča primerjavo donosnosti več skladov in naložbenih kombinacij hkrati, kar omogoča, da dobite okviren občutek o donosnosti in tveganju posameznega sklada in naložbene kombinacije.
Preglejte naše materiale
Preglejte našo spletno stran www.triglavskladi.si in Prospekt Krovnega sklada Triglav vzajemni skladi. Pomagate si lahko tudi z dvema priročnima knjižicama, namenjenima tistim, ki se z varčevanjem šele spoznavajo:
2. Ugotovite, kakšen tip vlagatelja ste
Vlagatelji smo med seboj zelo različni. Nekateri raje tvegamo in pričakujemo višje donose, drugi želimo zadržati svoje prihranke in nam varnost pomeni več kot nadpovprečen donos. Pred izbiro sklada ali naložbene kombinacije zato razmislite o svojih finančnih zmožnostih in ciljih ter o želenem roku uresničitve zastavljenih ciljev. Poskušajte si odgovoriti, kakšen je vaš odnos do tveganja, in razmislite o svojih dosedanjih izkušnjah z vlaganjem.
Uporabite spletno aplikacijo
Odgovor na vprašanje, kakšen tip vlagatelja ste, boste najenostavneje dobili s priročno aplikacijo Izberite svojo naložbeno kombinacijo. Ta vam bo preko nekaj osnovnih vprašanj pomagala določiti vaše vlagateljske značilnosti, poleg tega pa vam bo predlagala tudi naložbeno kombinacijo, ki najbolj ustreza vašim naložbenim pričakovanjem.
Pridite na osebno svetovanje
O svojih finančnih ciljih, željah in potrebah se lahko pogovorite tudi osebno, z enim od naših finančnih svetovalcev. Na Triglav DZU močno spodbujamo osebno svetovanje, kjer se vam lahko osebno posvetimo in skupaj z vami ugotovimo, katera naložbena strategija bi najbolj ustrezala vašim naložbenim pričakovanjem.
Za osebno svetovanje se dogovorite na brezplačni telefonski številki 080 10 19.
3. Določite, koliko želite privarčevati
Ko ste ugotovili kakšen tip vlagatelja ste, sledi sprejetje odločitve o tem, koliko in na kakšen način želite varčevati, da bi dosegli zastavljen cilj investiranja. Izbirate lahko med posamičnimi, enkratnimi vplačili, rednimi mesečnimi vplačili v okviru varčevalnega načrta ali kombinacijo obeh.
Uporabite vlagateljski kalkulator
Pri odločitvi, koliko sredstev vložiti v sklad, morate upoštevati, koliko ste že privarčevali ter kakšni so vaši mesečni prihranki in ostali prihodki, ki jih lahko v sklad vlagate mesečno. Za sprejem lažje odločitve o tem, koliko in na kakšen način bi želeli varčevati v vzajemnem skladu, si pomagajte z našim vlagateljskim kalkulatorjem.
Vlagateljski kalkulator ponuja dva načina informativnega izračuna sredstev, ki jih želite privarčevati:
- Če vas zanima, koliko lahko s svojimi sredstvi privarčujete, uporabite kalkulator, ki vam na podlagi vnesenega zneska enkratnega in ali/ mesečnega vplačila, dobe varčevanja in stopnje donosa izračuna, kakšen bi bil vaš donos po izbranem obdobju in ob določeni stopnji donosa.
- Če vas zanima, kako priti do želenega zneska, uporabite kalkulator, ki vam na podlagi vnesenega zneska, ki ga želite privarčevati, in zneska, ki ga že lahko vplačate, izračuna, koliko bi morali za dosego želenega zneska mesečno vplačevati. Seveda ob izbranem obdobju varčevanja in ob določeni stopnji donosa.
Vlagateljski kalkulator izračuna tudi višino izplačil privarčevanih sredstev (vašo mesečno rento) , če bi želeli privarčevana sredstva izplačevati mesečno, poleg tega pa izračuna tudi vsoto vseh izplačanih sredstev, ki ste jih privarčevali skozi celotno obdobje vplačevanja in izplačevanja. Vlagateljski kalkulator vam glede na vaše vnose priporoči tudi nekaj skladov in naložbenih kombinacij, ki bi bile za vas najbolj primerne.
Priporočamo vam, da priporočilo vlagateljskega kalkulatorja primerjate s priporočilom aplikacije Izberi svojo naložbeno kombinacijo. V kolikor se priporočili razlikujeta, vam svetujemo, da nas osebno kontaktirate.
4. Pristopite k skladu ali naložbeni kombinaciji
Kje lahko pristopim?
Vlagatelj lahko k Triglav skladom pristopi s podpisom pristopne izjave, in sicer:
- V prodajni pisarni na sedežu družbe na Slovenski cesti 54 v Ljubljani vsak delavnik med 8.00 in 17.00 uro;
- na vseh območnih enotah Zavarovalnice Triglav d. d.;
- preko portala za elektronski pristop in spremljanje naložb – Emil;
- na drugih pooblaščenih vpisnih mestih.
Kaj potrebujem ob pristopu?
Fizične osebe za pristop k vzajemnemu skladu ali naložbeni kombinaciji potrebujejo:
- veljaven osebni dokument (osebno izkaznico, potni list ali vozniško dovoljenje),
- davčno številko,
- podatek o bančnem računu (številka TRR in naziv banke).
Mladoletne osebe pristop opravijo skupaj s svojim zakonitim zastopnikom (starši). V kolikor mladoletna oseba še nima osebnega dokumenta, lahko zakoniti zastopnik predloži rojstni list.
Pravne osebe za pristop k skladom potrebujejo:
- veljaven osebni dokument zakonitih zastopnikov/pooblaščencev (osebna izkaznica, potni list ali vozniško dovoljenje),
- davčno številko zakonitih zastopnikov/pooblaščencev,
- notarsko overjen izpis iz sodnega ali drugega javnega registra, ki ne sme biti starejši od treh mesecev,
- podatke o dejanskih lastnikih,
- davčno številko pravne osebe,
- matično številko pravne osebe,
- številko transakcijskega računa pravne osebe,
- žig pravne osebe,
- v kolikor pristop opravlja pooblaščenec pravne osebe, ta potrebuje pooblastilo družbe za zastopanje.
Kaj prejmem ob pristopu?
Ob pristopu k skladom oziroma ob podpisu pristopne izjave vsak vlagatelj prejme:
- izvlečke prospektov izbranih skladov,
- predstavitveno brošuro,
- svojo kopijo pristopne izjave in
- plačilni nalog, s katerim lahko opravite vplačilo v izbrane sklade.
Vsak vlagatelj lahko zahteva tudi Prospekt krovnega sklada, ter polletno in letno poročilo krovnega sklada, ki vam jih brezplačno dostavimo na želeni naslov.
Kako poteka vplačilo?
Vlagatelj lahko izbira med naslednjimi načini vplačevanja:
- posamičnimi oziroma enkratnimi vplačili,
- rednimi mesečnimi vplačili s pomočjo direktne bremenitve v okviru varčevalnega načrta ali
- se odloči za oboje hkrati: večji znesek sredstev vplača enkratno, hkrati pa mesečno varčuje s pomočjo direktne bremenitve v okviru varčevalnega načrta.
V sklad ali naložbeno kombinacijo lahko vplačate z nakazilom sredstev na transakcijski račun izbranega sklada s pomočjo plačilnega naloga.
- Vplačate lahko poljubno izbran znesek, ki v primeru vplačila v naložbeno kombinacijo ali vplačila preko direktne bremenitve ne sme biti nižji od 40 EUR.
- Plačilo lahko izvršite na katerikoli banki, pošti ali preko e-bančništva.
- Vplačani znesek se preračuna v točke sklada.
- Vlagatelj ob enkratnem vplačilu prejme potrdilo o vplačilu in nov predtiskani nalog, v primeru mesečnih vplačil preko varčevalnega načrta pa vlagatelj prejme zbirno potrdilo za posredovana vplačila v določenem obdobju.
©2011 Triglav Skladi, d. o. o. | 