Direktne obremenitve so plačilni instrument (znan kot trajnik), ki omogoča enostavno vplačevanje v podsklade Krovnega sklada Triglav vzajemni skladi, saj se mesečni obrok avtomatsko in redno izvede z vašega računa.
Namenjene so vlagateljem, ki se odločijo za fiksna mesečna vplačila v izbrani vzajemni sklad ali naložbeno kombinacijo v okviru varčevalnega načrta. Imetnik računa le pooblasti svojo banko, da mu na določen dan v mesecu obremeni njegov osebni račun.
Prednosti direktnih obremenitev
Ključne prednosti direktnih obremenitev so naslednje:
- prihranek časa, saj vam sredstev ni treba nakazovati vsak mesec sproti s položnico, ampak lahko to prepustite nam;
- nižji stroški, saj plačate le minimalne transakcijske stroške, del stroškov nakazila pa prevzame tudi družba Triglav Skladi;
- obisk banke ni potreben, saj vse potrebno za vas uredi družba za upravljanje;
- sami izberete dan vplačevanja (8., 18. ali 28. v mesecu).
Direktna obremenitev in vplačevanje v varčevalni načrt
Direktne obremenitve so najprimernejše pri vplačevanju v varčevalni načrt. Vrednost enote premoženja namreč različno niha, saj je odvisna od posameznega sklada, njegove naložbene politike in trenutnih razmer na kapitalskih trgih. Ker je težko oceniti, kdaj je primeren čas za investiranje sredstev v vzajemni sklad ali naložbeno kombinacijo, priporočamo vlagateljem, ki nimajo izkušenj z varčevanjem na kapitalskih trgih, da svoja presežna sredstva investirajo večkratno. To pomeni, da sredstva v enega ali več izbranih skladov ali naložbenih kombinacij vlagajo v enakih periodah in zneskih. Omenjenemu postopku investiranja pravimo učinek dobrega povprečja.
Ena najpogostejših napak vlagateljev je, da kupujejo enote premoženja, ko se njihova cena dviguje, in jih prodajajo, ko ta pade. Učinek dobrega povprečja nam pomaga pri kupovanju enot premoženja neodvisno od njihove vrednosti. Na ta način v času nižjih vrednosti enot premoženja kupujemo večje število enot, kot takrat, ko je vrednost enot višja. Z navedenim načinom investiranja dolgoročno pridobimo enote premoženja sklada v povprečju ceneje, zato je tudi naš dobiček ob prodaji višji.
Več informacij o varčevalnem načrtu lahko najdete pod pogostimi vprašanji o varčevalnem načrtu, več o razlogih za tehtno načrtovanje varčevanja in o pomenu razpršenosti sredstev pa si preberite v naši knjižici 5 skrivnosti finančnega uspeha.
Kako odpremo direktno obremenitev?
Direktno obremenitev si lahko uredite na naslednje načine:
- Osebno se lahko oglasite na sedežu družbe Triglav Skladi in pri katerem koli od naših pogodbenih partnerjev.
- Izpolnite obrazec Pooblastilo za direktno obremenitev in nam ga pošljite po pošti na sedež naše družbe, na Slovensko cesto 54 v Ljubljani.
- Z obrazcem Pooblastilo delodajalcu, ki ga izpolnjenega pošljete na naslov družbe Triglav Skladi, lahko pooblastite svojega delodajalca, da ob izplačilu vaše plače vsak mesec nakazuje mesečne obroke na transakcijski račun izbranega sklada.
Najnižji mesečni obrok direktne obremenitve mora znašati vsaj 40 evrov.
Vlagatelj lahko spreminja datum in znesek plačila tako, da pošlje podpisan pisni zahtevek po pošti ali faxu (01 300 73 51) na Triglav DZU z navedbo želene spremembe pri izvrševanju sklenjene direktne bremenitve.
Kako ukinemo direktno obremenitev?
Za ukinitev direktne obremenitve mora vlagatelj izpolniti obrazec Preklic pooblastila za direktno obremenitev in ga poslati na naslov Triglav Skladi. Ukinitev direktne obremenitve pomeni, da vlagatelj preneha z vsemi nadaljnjimi obremenitvami svojega računa.
©2011 Triglav Skladi, d. o. o. | 