Stroški varčevanja v vzajemnih skladih

Varčevanje v vzajemnih skladih pomeni za vlagatelja tudi sprejetje določenih stroškov varčevanja. Triglav Skladi, družba za upravljanje lahko obračuna le tiste stroške, ki so določeni s Prospektom Krovnega sklada Triglav vzajemni skladi, oziroma z Zakonom o investicijskih skladih in družbah za upravljanje.

Vstopni stroški

Višina vstopnih stroškov ob vplačilu je odvisna od načina vplačevanja, za katerega se vlagatelj odloči. Vlagatelj lahko izbira med različnimi načini, saj se lahko odloči za posamična enkratna vplačila ali za varčevanje z varčevalnim načrtom.

Enkratna vplačila

Vstopni stroški za enkratna vplačila se obračunajo v odstotku od vsakega posamičnega vplačila v vzajemni sklad. Najvišji vstopni stroški v vzajemne sklade Triglav Skladi znašajo 4 % in se z velikostjo vloženih sredstev ali dosego določenega obsega sredstev v upravljanju zmanjšujejo.

Če se vlagatelj odloči za posamična enkratna vplačila vrednosti investicijskih kuponov, velja zanj naslednja lestvica vstopnih stroškov:

Višina vstopnih stroškov za posamezne sklade krovnega sklada Triglav vzajemni skladi glede na velikost vplačila

Če vlagatelj že varčuje v Triglav vzajemnih skladih, se mu za novo in vsako nadaljnje vplačilo obračunajo naslednji vstopni stroški glede na kumulativno višino sredstev v upravljanju:

Obračun vstopnih stroškov ob doseganju komulative sredstev v določenih razponih vrednosti

Vlagatelju se vedno obračuna tista višina vstopnih stroškov, ki je zanj najbolj ugodna.

Ugodnosti varčevalnega načrta

Varčevalni načrt nudi posebno ugodnost pri obračunu vstopnih stroškov. Vlagatelju se pri vplačevanju v varčevalni načrt celotni vstopni stroški obračunajo na začetku vplačevanja (pri prvih dveh mesečnih vplačilih), vsa nadaljnja vplačila pa potekajo brez obračuna vstopnih stroškov. Vstopni stroški znašajo 15 % predvidenih vplačil, preračunanih na letni znesek (15 %*12* mesečni obrok), kar je enako 1,8 mesečnega vplačila (obroka).

To pomeni, da dlje kot varčujemo, nižji so naši povprečni vstopni stroški. Tako npr. v 10 letih znašajo povprečni vstopni stroški v okviru varčevalnega načrta 1,50 %, oziroma v 20 letih 0,75 %, med tem ko bi v primeru enkratnih vplačil znašali povprečno 3 % ali več. Zato je varčevalni načrt najbolj ugoden način dolgoročnega varčevanja v skladih, ki ga priporočamo za obdobje, daljše od 5 let.

Izstopni stroški

Triglav Skladi ob izplačilu oziroma prodaji investicijskih kuponov sklada vlagateljem izstopnih stroškov ne zaračunava.

Stroški ob prehodu med skladi

V primeru prehoda med podskladi krovnega sklada je Triglav Skladi upravičena do izstopnih stroškov v višini 0,50 % od vrednosti investicijskega kupona.

Stroški so akcijsko znižani (na 0,00 %). Akcija traja do preklica.

Upravljavska provizija

Upravljavska provizija je izražena v odstotku povprečne letne čiste vrednosti sredstev sklada. Obračunava se vsak delovni dan glede na dnevno višino čiste vrednosti sredstev sklada (ČVS). Upravljavske provizije za Triglav vzajemne sklade so različne in znašajo največ do 2,5 % na leto.

Vsi prikazi donosov vzajemnih skladov pri Triglav Skladi upravljavsko provizijo že vključujejo, kar pomeni, da je vlagatelj ne plačuje posebej.

Več o stroških

Več o stroških si lahko preberete:

• pod Pogostimi vprašanji,
• v dokumentu Lestvice vstopnih in izstopnih stroškov,
• v Prospektu Krovnega sklada Triglav vzajemni skladi – dodatek F.